FP「ゆたか」について
ゆたか公式LINEをお友だち登録してくださり、ありがとうございます。
2021年から独立系FPとして相談型に特化して活動をしています。
これまでオンラインを中心に500人以上をサポート。
最近では企業様からセミナー依頼をうけたり、出版社から講演依頼を受けることも増えてきました。
よく「ゆたかさんの強みは？」「他のFPとはなにが違うの？」と聞かれますが、僕自身の強みは「特定の金融機関や保険会社などに所属していない独立系である」ことと「投資経験が10年ある」ことです。
どこの組織にも属していないのでつねにお客様目線でお金や暮らしのアドバイスができます。もちろん特定の金融機関や保険会社に所属していないので、金融商品や保険を販売することもありません。お客様の利益ファーストで公平かつ中立的な立場でサポートしています。
また僕自身投資の経験が10年あります。投資は教科書で学ぶよりも経験が大切です。
最近はNISAやiDeCoに興味を持つ人も増えてきました。一般的な知識にプラスして僕自身の経験をお伝えすることで、お客様にとって最適な資産運用の方法をアドバイスできるのが僕の強みだと思っています。
活動内容・資格など
- 活動内容や実績
- 独立系の相談型FPとして500人以上の資産形成をサポート
- 投資診断士として投資（資産運用）相談
- オンラインセミナー講演
- SNS、ブログでの情報発信
- 企業案件や講演依頼など
①FP2級
金融資産運用、不動産、ライフプランニングと資金計画、リスク管理、タックスプランニング、相続・事業承継の基本的な知識を持っています。
②AFP
FPとして必要かつ十分な基礎知識を持ち、相談者に対して適切なアドバイスや提案ができるFP技能を習得した者に与えられる資格(※日本FP協会公式HPより)
③投資診断士
投資を検討している方、投資を検討しているが踏み出すのが怖い方、投資で後悔したくない方、そういった方々に投資についてのアドバイス（啓蒙）をしていくための資格(※投資診断士公式HPより)
④マネーライフプランナー
人生設計（ライフプランニング）を基盤とした、家計の最適化や効率的な資産形成、的確なタイミングでのマネープランのチェックと見直しについてのアドバイスができるだけの知識を習得したことを証明するもの(※日本能力開発推進協会公式HPより)
サポートを受けたお客さまの実績
なかなか貯金できない日々が続いていたが家計改善の結果、たった3ヶ月で5万円貯められるようになりNISAで1,800万円作れる仕組み化を完成
相談時に110万円の借金があるも2か月で完済。NISAで将来に向けて資産形成を開始！
赤字が続いていたのでNISAができなかったが、2か月で家計を改善し待望の投資デビュー「将来の不安がなくなった」と嬉しい声も♪
教育費への備えにジュニアNISAを提案。3年で合計46万円のリターンが出る（含み益）。順調に教育費の準備が進んでいます。
56歳からNISAデビューしたNさん。これまで貯金してきたお金を老後に向けて上手に運用していきたいという相談にしっかり答えられました。50代からでもNISAは遅くない。
サポートを受けた人の口コミ
資産形成は何歳からでも遅くない
よく「50代からNISAは遅いですか？」「全然貯金できてない私でも大丈夫ですか？」「借金があるから無理ですよね？」と聞かれますが、資産形成は何歳からでも遅くないし、どんな状況でも大丈夫です。
なぜなら、資産形成は正しいことを正しい手順でやっていければ、誰でもどんな状況からでもお金は貯められるようになるからです。
僕自身、もともと借金400万円で知識も経験もないところから2,000万円貯めることができ、僕のお客様でも60代からNISAを始めたり、赤字続きの家計を改善して将来への不安がなくなった方もたくさんいます。
『諦めないこと』
『現状から目をそむけないこと』
『１つ１つ実践していくこと』
この３つが大切です。
あなたの人生の主人公はあなた自身です。
あなた自身が諦めてしまったらそこで終わってしまいます。
苦しい現状から目をそむけたくなること、考えたくなくなること、楽な方に逃げたくなること、その気持ちは痛いほどわかります。
安心してください。
資産形成は正しいことを１つ１つ実践してければ、驚くほどお金は増やせるようになります。漠然とした不安を確かな安心に変えることができるんです。
今日が一番若い日です。
いま始めることがあなたの人生にとっての最適解です。
正しい資産形成とは「学び実践すること」
僕が資産形成で大切にしていることは「学び実践」することです。
ただお金について学ぶだけではダメなんです。
１つ１つ実践していくことが大切です。
僕のお客さまが資産形成で人生を変えられたのも１つ１つ「実践」してきたからです。
資産形成に一発逆転や近道はありません。
人はどうしても楽をしたい生き物です。
「誰でも簡単に稼げる」
「経験ゼロから1か月で30万円」
「初心者でもかならず増やせる」
こんな甘い情報に心奪われ、何十万円、何百万円もするスクールにお金を払ったりしちゃダメです。ほぼ100％詐欺です。気をつけましょう。
資産形成は地味な作業の繰り返しです。
『家計を見なおす⇒収入を上げる⇒資産運用（NISA）する』
正しいことを学び、正しい手順で正しく実践すればあなたの人生は大きく変わることを約束します。
さいごに
少子高齢化に人口減少
年金の後ろ倒しに物価上昇
平均年収の減少と退職金の縮小
ネガティブなことばかりが起こる世の中で資産形成やお金を学ぶことがより一層大切になってきました。
しかし、なかなかお金を学ぶ機会は少なく相談できる相手もいないのが現状です。
酷いことにお金のプロをよそおい詐欺まがいなことで大切なお金をだまし取ろうとする人もあとを絶ちません。
そんな中で僕自身が１人のFPとして何ができるのか。
小さくてもいいから少しずつ発信すること、できるだけ遠くに声が届くように努力すること。
ようやく少しずつ自分の声が届くようになり、僕を信じて資産形成をサポートさせていただけるお客さまも増えてきました。
そんな中「ありがとうございました」「ゆたかさんに相談して良かったです」「不安がなくなりました」そう言ってくださるお客さまに囲まれながら『自分のやっていることは間違っていなかった』と確信することができました。
僕はこれからも独立系の相談型FPとして活動していきます。
相談してくださるお客さまの不安や悩みに寄り添い、最適な提案とアドバイスをする。
そしてお客さまの人生を好転させる。それが僕自身のFPとしての使命だと思っています。
最後まで読んでくださりありがとうございます。
ここまで読んでくださったあなたにとって少しでも僕の発信がお役に立ちましたら幸いです。
FP ゆたか